【蜗牛娱乐】不改变比特币, 如何扩容?

蜗牛娱乐网讯， 几乎从一开始，比特币以及一众加密货币的「扩容争论」就被视为黑格尔式争论。

反方：线上交易每天需要处理数百万笔交易

结论：要想成功，加密货币必须扩容

在过去的十年中，对于行业论坛和从业媒体来说，扩容一直是永恒的主题。在这篇文章中，我将假设过去十年中一直被人们谈论的扩容方案，都没有命中要害，我将提出另一种框架。我认为，「机构式扩容」是一个被忽视了的扩容方向，而且它的实现很有可能不需要损害比特币的可靠性。

在这里我想说的是芬尼式的比特币，其中比特币银行涌现并发行以比特币为储备的票据。如果仔细观察，这个系统的原型版本今天已经存在了。然而，为了保证稀缺性不受破坏，交易所和托管方需要进行常规证明，证明其储备与其负债相匹配。

邮件中的先知

在中本聪发布白皮书五个小时后，詹姆斯·A·唐纳德（James A. Donald）在加密邮件中第一次发表了公开评论，作为对白皮书的回应，他一针见血地指出：

如果有数亿人进行交易，那就是大量的带宽，每个人都必须对全部交易或者其中很大一部分交易保持知情。

詹姆斯的质疑和许多人一样，比特币只有在所有人都保存账本并保持同步的情况下才能运作，如果同步账本的代价太高，则只有少数特权可以保持最新账本，这无疑给原本应该扁平化运转的系统添加了层级。

有趣的是，中本聪在回答这个问题时提到了 SPV 证明，以今天人们对比特币的认知来看，这显得有点天真。SPV 证明表面上允许非全节点在不必同步整条链的情况下，就可以知道一笔交易已经被确认。用 SPV 证明的例子来作为扩容的解决方案，这有点像阿波罗计划背后的科学家说：“哦，去阿尔法半人马座的旅行？很简单，我们只需要比光速再快点就行。”

可以说，SPV 证明现在几乎已被放弃作为一种可行的扩容手段。在复杂的实际情况下，它往往会因为用户不得不对整条链进行验证而陷入崩溃。

詹姆斯的质疑是对的。他立即明白比特币是一个单一的账本，网络中的所有节点每 10 分钟都要重新进行确认。由于账本要保证对每个人的公开透明，数以亿计的交易者会击垮这个系统。

但是，如果「比特币是全球的、线上的、点对点交易的个人货币」这个前提本身就错了呢？这里需要引入哈尔·芬尼（Hal Finney）。

哈尔·芬尼的视角

2010 年，数字现金先驱哈尔·芬尼为比特币的机构式扩容提供了一个著名的案例。

实际上，银行可以把比特币作为储备，发行他们自己的数字现金货币，并可兑换为比特币。比特币本身无法扩展到让世界上每一笔交易都向所有人广播并被记录在区块链上。需要有一个更轻量级、效率更高的二级支付系统。同样，比特币交易需要的确认时间对于支付来说是不切实际的。

以比特币为储备的银行将解决这些问题。他们可以像货币国有化之前的银行一样，不同的银行有不同的政策，一些更积极，一些更保守。有些可能是部分储备，而有些可能是 100%比特币储备。利率可能会有所不同，某些银行的现金可能会折价于其他银行的现金进行交易。

在完美的设想中，哈尔清楚比特币的基础层永远不会按当前的模式扩展到所需的水平。（不幸的是，很多比特币布道者都没有理解这一点，他们的误解导致了 2015-2017 的区块扩容战争。）在哈尔看来，比特币将是一个高性能的货币，用于金融机构之间的大型结算，而不是用于小额现金支付。他意识到比特币相当缓慢的结算时间（与实物现金或信用卡相比），加上这条链本身的低效，意味着比特币在日常支付的场景下是格格不入的。

哈尔所设想的是一个可以被审计，资产负债率透明且负责任的银行系统。在自由银行系统中，储备金/流通资金的比率是动态变化的，因为储户可以选择具有不同储备金水平的银行以适应其风险偏好。

储备金不足的银行可能会失败，但这将是一个健康的市场信号，优胜劣汰可以使整个市场更强壮。回顾 2008-2009 年度解体的银行系统会发现，金融机构知道如果出现问题他们会得到救助，因此堆积杠杆。由于政府明确表示不会允许银行倒闭，这种有价值的反馈机制就在市场中消失了，风险也因此变得越来越不易被发现。

用伊莱恩·欧（Elaine Ou）的话说：

金融机构通过隐瞒复杂的风险使人们感到安全。加密货币将风险摆在最显眼的地方，并在互联网上自夸。

在金融领域，风险即便被隐藏，也永远不会真正消失。并且人为压制风险往往会产生令人难以接受的影响，往往会以更戏剧性的方式释放它。

风险在我们面前悄然蔓延，金融机构在 2009 年的一系列虚假资产负债表中一个接一个地失败，当我们目前的货币实验最终解体时，长期受到压制的系统性风险也会释放出来。

比特币能缓解这个问题吗？也许不能。但它的结构有利于创建一种替代金融体系，这种体系比现在的金融体系更加透明和开放。这正是芬尼式的比特币：比特币作为一种虚拟商品，是金融机构的可证明储备。它不是任何人的负债，是银行验证自身可行性时可以依赖的虚拟商品。

扩容的可靠性

简要回顾一下扩容的含义。现在很清楚的一点是，单纯提高区块大小的上限并不管用。这是因为比特币需要是可被审计的，审核区块链需要完整的、未删节的账本。

从根本上说，比特币需要每个人都知道每笔交易。在不影响这一核心功能的情况下可以进行扩容吗？让我们看看在这个视角下，扩容主要可分为如下几类：

延期结算/对账（主要是闪电网络）。闪电网络和其他延迟结算模型的作用是授予用户创建关系的能力，并在以后结算。主链的可靠性仍然存在且可用，它们只是不被用来保障每笔交易。然而，这些模型暂时弱化了可靠性，并进行一定的权衡，例如，最终结算不再是即时结算，您必须保持在线才能收到付款。

数据库模型（大规模基础层扩展）。如上所述，简单地增加账本大小会影响区块链的可靠性，因为这样一来会导致并非所有人都能够维护账本。可能有一种方法可以通过 SPV 和欺诈证据以信任最小化的方式做到这一点，但我们还没有发现它。

将可靠性扩展到其他链（侧链、安全继承、合并挖矿）。这个模型使用比特币的可靠性来保护其他区块链，或者延伸比特币的区块空间。像 Namecoin 这样的合并挖矿币，像 Veriblock 这样的证明方法，以及像 Rootstock 这样的侧链都大致属于这一系列的方法。这些代表了一种令人信服的潜在扩展途径，因为它们将比特币的结算可靠性扩展到可能是无限的区块空间中，但它仍在探索中。然而，可靠性可能会受到损害，可能会存在矿工审查侧链或以其他方式干扰侧链的风险。我们已经看到了像 Liquid 这样的产品选择了联盟，而不是依靠 PoW。

最小信任的机构。这种方法利用了比特币的可靠性：天然可审计、稀缺的数字现金，并将其应用到存管机构中。简而言之，与个人用户本身是比特币的用户不同，交易所、银行和托管方等机构才是最终用户的角色，他们的用户间接受益于比特币的可靠性。权衡仍然存在，比特币的一些特性不适用于存管，但如果实施偿付能力证明等协议，虽然是由中间机构审查的，比特币的一部分安全保障仍然可以发挥出来。

比特币银行应该是什么样的？

哈尔预想的那个以比特币为储备的银行系统是否合情合理？从某种意义上说，它正是我们今天所处的世界，因为许多用户只通过托管人和中间商间接接触比特币。虽然大多数交易所被认为是 100%准备金，通常也是如此声称的，但实际上这种情况并非普遍存在。例如，QuadrigaCX 很明显在其大部分运营时间中都维持着部分准备金储备。我不需要回顾加密货币交易所的渎职和疏忽的肮脏历史。

像偿付能力证明这样简单的东西会使 Quadriga 等不到垮台那天就暴露出它的问题。因为，在实际情况中（想象一个偿付能力证明在交易所中普遍存在的世界）Quadriga 会拒绝证明他们的储备金，并且会此受到质疑，以此来早早地避免发生用户资产流失的心痛状况。

一个理想的比特币银行将采用像偿付能力证明这样的模式，将比特币的可靠性传递给存款人。当然，这也并非完美无缺，而且可以被欺骗，但实施起来很困难。如果你是一家上市公司，你可以欺骗你的审计师，但你可能会在某个时候被发现，这样你就违反了法律。任何受审计的比特币银行都只有在认为他们可以通过审计时才决定对自身进行审计。如上所述，如果储备证明变得流行，它会在比特币存款行业中划分出信誉良好、值得信赖的银行，这些银行对储备金进行日常证明，而一些银行则由于不愿接受审计而被怀疑，从而被归为不信任的银行。

需要明确的是：我并不反对在银行内部和银行之间流通的欠条（IOUs），但它们通常无法明确比特币的所有权。我想说的是通过向存款人提供某些保证，可以使这些欠条更像比特币。